Následné vzdělávání na investice 2026
Kurz je zaměřen na prohlubování odborných znalostí a dovedností z oblasti distribuce investic. Staňte se mistrem distribuce investic!
Dlouhodobý investiční produkt (DIP) v kontextu 3. penzijního pilíře (1,5 hodiny, 9 lekcí). První část následného vzdělávání Mgr. Martina Podávky, je klíčovým zdrojem informací pro finanční poradce, kteří chtějí plně pochopit a efektivně využívat Dlouhodobý investiční produkt (DIP) v rámci 3. penzijního pilíře. Kurz začíná zasazením DIP do kontextu celého penzijního systému ČR a 3. důchodového pilíře, čímž účastníkům poskytne ucelený pohled na tuto novinku. Hlavní hodnota spočívá v exkluzivním porovnání parametrů, což umožňuje strategické rozhodování při srovnávání DIP vs. DPS (Doplňkové penzijní spoření) vs. SŽP (Soukromé životní pojištění). Klíčovou součástí pro poradenskou praxi je podrobný rozbor daňových podmínek a specifik výplat ve třetím pilíři, stejně jako přehled povolených druhů aktiv v rámci DIP. Na závěr se dozvíte, kteří jsou hlavní poskytovatelé, jaké jsou poplatky a ukazatele výkonnosti a uvidíte příklady reálných sazebníků, což vám umožní kvalifikovaně doporučovat klientům nejlepší řešení.
Fondy komerčních nemovitostí (1,5 hodiny, 7 lekcí). Komerční nemovitosti představují jednu z nejatraktivnějších cest k diverzifikaci portfolia a stabilnímu cash flow. Marek Herold, expert s praxí z Wood & Company, vás provede jejich efektivní analýzou. Zaměří se na dynamický trh Střední Evropy. Zaměří na to, na co si dát pozor při oceňování komerčních nemovitostí, s důrazem na klíčové výkonnostní metriky NOI (Čistý provozní příjem) a WAULT (Průměrná zbývající doba nájmů). Klíčovým bodem kurzu je analýza rozdílu mezi přímou investicí do nemovitosti a investicí prostřednictvím fondu nemovitostí, což vám umožní zvolit strategii, která nejlépe odpovídá vašim investičním cílům. S Markem tak získáte pohled zkušeného profesionála do reálné investiční praxe.
Kurzem vás provede Ing. Lubomír Vaílk, zkušený finančník, investiční analytik a bitcoiner.
Lekce
- Úvod (část DIP v kontextu 3. penzijního pilíře)
- Penzijní systém ČR
- Výplaty ve 3. důchodovém pilíři
- Daňové podmínky
- Strategie DIP vs. DPS vs. SŽP
- Druhy aktiv v rámci DIPu
- Poplatky a ukazatele
- Poskytovatelé a příklady reálných sazebníků
- Shrnutí a otázky a odpovědi (část DIP v kontextu 3. penzijního pilíře)
- Úvod (část Fondy komerčních nemovitostí)
- Typologie fondů
- Investiční byt vs. Nemovitostní fond
- Základní finanční ukazatele
- Oceňování a metriky
- Praktické příklady
- Závěr (část Fondy komerčních nemovitostí)
Závěrečný test
- Závěrečný test je elektronický a obsahuje 8 otázek s jednou správnou odpovědí.
- Pro úspěšné složení kurzu je třeba správně zodpovědět alespoň 6 otázek (75 %).
- Časový limit závěrečného testu je 10 minut.
- Závěrečný test lze opakovat ihned a neomezeně.
- Po úspěšném složení závěrečného testu obdrží účastník elektronický certifikát o úspěšném absolvování kurzu.
Následné vzdělávání dle zákona
Podle § 14a odst. 2 zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu:
Obchodník s cennými papíry zajistí, aby jeho pracovníci, jeho vázaní zástupci a pracovníci jeho vázaných zástupců, kteří v rámci poskytování investičních služeb jednají se zákazníky nebo potenciálními zákazníky, nebo kteří jsou za jednání se zákazníky zodpovědní, trvale splňovali podmínky odborné způsobilosti (§ 14b) a důvěryhodnosti.
Skupiny odbornosti
Označení skupiny odbornosti podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu:
- Poskytování investičních služeb týkající se pouze investičních nástrojů uvedených v § 29 odst. 3 zákona
- Poskytování investičních služeb týkající se všech investičních nástrojů uvedených v § 3 odst. 1 zákona
Kurz je pro vás vhodný pokud máte absolvovanou jednu z těchto zkoušek:
- I. INV-ZPR– Investiční zprostředkovatel (135 min)
- II.INV-ABC– Souhrnná zkouška pro všechny investiční nástroje (180 min)
.JPG.jpg)
.JPG.jpg)
Lektoři
Finančník a lektor v poradenské společnosti Diverzo. Věnuje se investičnímu poradenství a vzdělávání o Bitcoinu. Pomáhá klientům a vzdělává veřejnost v otázkách bohatství. Věnuje se především oblasti investic a finančním technologiím, a to v rámci těchto projektů:
1) Jednatel a spolumajitel Diverza, finančně-poradenské společnosti butikového typu.
2) Lektor vzdělávací platformy Diverzo Academy.
3) V rámci doktorátu učí na VŠE praktický seminář Bitcoin and blockchain.
4) Je fintech analytikem SAB servisu.
5) Provozuje společně se Simplcoinem kryptoměnovou směnárnu Divex.
Pozice: Předseda představenstva a Portfolio Manager realitních fondů WOOD & Company
Kariérní průvodce: Genesis Capital (1999), PPF Private Equity (2005), Perun Capital (2011)
Vstup do WOOD: 2013 jako investiční manažer, od 2016 vedoucí realitního týmu
Fokus: Od založení fondů se podílel na nákupu většiny aktiv v realitních fondech Wood&Co
Zkušenosti: Práce na transakcích v CEE regionu (ČR, SK, PL, UA, RO, HU, BG)
Martin vystudoval ZŠ i gymnázium s rozšířenou výukou matematiky, Matematicko-fyzikální fakultu UK a pak ještě jednou Matematicko-fyzikální fakultu UK. Matika ho prostě baví.
Začínal v ING (dnes NN) jako pojistný matematik, pak působil v Allianz, kde se věnoval pojistné matematice, tvorbě produktů, marketingu, UX a UI designu, aby po 20 letech vše využil v budování té nejlepší polštářové pojišťovny.
Martin hledá recept, jak vytvořit klientsky nejlepší retailovou pojišťovnu na světě. A protože na to není sám, tak se mu to daří.
