Tři fáze životního pojištění - 2) Trvání smlouvy
Životní pojištění je dlouhodobým produktem. Proto jsme připravili program následného vzdělávání ve 3 samostatných částech, které na sebe navazují a zprostředkovateli pojištění dávají komplexní obraz. V první části jste se mohli seznámit se Sjednáním pojištění. V této druhé části vám zkušená lektorka vysvětlí, co vše vzít v úvahu při změnách na smlouvě a na co a jak klienta upozornit.
Podrobně projdete změny, které mohou nastat na straně klienta, ale i technické a netechnické změny, se kterými se zprostředkovatel setkává. Pochopíte, proč je v pojištění důležité BMI. Dozvíte se i praktické rady týkající se situace, kdy klienti nemohou platit pojistné a jak z toho ven. K tomuto programu připravíme poslední díl trilogie s názvem 3) Ukončení smlouvy, čímž zprostředkovatel získá ucelenou unikátní informaci všech tří fází životního pojištění.
Lekce
- Úvod
- Připomenutí procesu uzavření smlouvy
- Jednání s klientem
- Záznam z jednání
- Underwriting
- Náklady životního pojištění
- Změny na smlouvě/produktu
- Změny na straně klienta
- Smluvní dokumentace k pojistné smlouvě
- Závěr
Závěrečný test
- Závěrečný test je elektronický a obsahuje 8 otázek s jednou správnou odpovědí.
- Pro úspěšné složení kurzu je třeba správně zodpovědět alespoň 6 otázek (75 %).
- Časový limit závěrečného testu je 10 minut.
- Závěrečný test lze opakovat ihned a neomezeně.
- Po úspěšném složení závěrečného testu je uchazeči vystaveno osvědčení o úspěšném absolvování programu následného vzdělávání.
- Čas strávený závěrečným testem se započítává do celkové časové dotace programu.
Průběh
Tento program následného vzdělávání probíhá online v uživatelském účtu na webovém portálu společnosti VECTOR Certifikace. V uživatelském účtu se každému uchazeči počítá čas strávený studiem, který je nutný pro úspěšné dokončení tohoto programu následného vzdělávání.
Po absolvování minimálního času studia, který je stanoven, je uchazeči zpřístupněn závěrečný test. Tento závěrečný test je složený z otázek uvedených v kurzu. Po úspěšném absolvování závěrečného testu na konci kurzu je uchazeči vystaveno osvědčení o úspěšném absolvování programu následného vzdělávání dle článku XVI. zkouškového řádu.
Osoby způsobilé k vedení programu: Ivana Brabcová a Ing. Miroslav Škvára, MBA
Forma: distanční (elektronická)
Rozsah: 2 hodiny
Publikováno: 1.12.2023
Tento kurz je součást následného vzdělávání podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, v platném znění.
Skupiny odbornosti
Označení skupiny odbornosti podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, § 2 odst. o):
- distribuce životního pojištění
Program je pro vás vhodný pokud máte absolvovanou jednu z těchto zkoušek:
- IX. – POJ-ABC – Souhrnná zkouška na pojištění (180 min)
- I. – POJ-ZIV – Životní pojištění (120 min)
- VI. – POJ-ZMV – Životní pojištění a pojištění motorových vozidel (135 min)
- VII. – POJ-ZNO – Životní pojištění a neživotní občanské pojištění (180 min)
- VIII. – POJ-ZNP – Životní pojištění a neživotní pojištění podnikatelů (180 min)
Lektoři
Ing. Miroslav Škvára, MBA se od roku 1993 do roku 2019 věnoval finančnímu poradenství. Pracoval ve stavební spořitelně, penzijním fondu, životní pojišťovně. V roce 1995 úspěšně vykonal makléřskou zkoušku na cenné papíry a kapitálové trhy pořádanou Ministerstvem financí. Přednášel externě na Czech Management Institute Praha a na MÚVS ČVUT. Od roku 2010 se specializuje na vzdělávání v oblasti financí. V letech 2014 a 2015 spolupracoval na projektu SEKO „Vzdělávání uchazečů o zaměstnání v oblasti socioekonomických kompetencí“ pořádaném Fondem dalšího vzdělávání.
Pravidelně publikuje a připravuje webináře na téma finanční gramotnosti. Od roku 2013 se věnuje lektorské činnosti v souvislosti s certifikacemi finančních poradců na penzijní produkty, spotřebitelské úvěry a investiční produkty. V roce 2016 byl Zlatou korunou jmenován Akademikem roku. Je autorem učebnice Finanční gramotnosti. Dlouhodobě vyučuje předmět Finanční gramotnost na Gymnáziu Voděradská v Praze 10. Je autorem kurzu Základní znalosti v oblasti drahých kovů. Působí jako vedoucí obchodního oddělení ve společnosti VECTOR Certifikace s.r.o.
- pracuje v pojišťovnictví od roku 1996.
- začínala v Chmelařské pojišťovně, po spojení s ČSOB Pojišťovnou téměř 10 let produktovým manažerem životního pojištění. Hlavní činností byl vývoj nových produktů a tvorba produktů pro externí prodejní sítě.
- od 2008 na obdobné pozici v pojišťovně Allianz.
- od 2014 více v makléřské společnosti jako produktový specialista - hlavní pracovní náplní bylo srovnávání produktů životního pojištění na českém pojistném trhu a spolupráce s pojišťovnami na úpravách produktů stávajících
- od 2019 produktový specialista - životní pojištění ve společnosti INSIA a.s.
